這次的比較就從MoneyDJ抓的到富邦歐洲00709市價起始值開始，

從2017/8/15到2020/04/1，

單筆投入USD10000，

看看這段時間這4隻ETF的投資報酬率是多少？

 

一、費用

以下用大昌券商購買台股ETF與複委託的費用（延伸閱讀：大昌複委託開戶及美股下單），以及美國券商Firstrade的費用，大昌的手續費台股電子下單打3折，0.1425%*0.3=0.04275%，Firstrade匯回的費用包含USD 20的電匯及USD 50的費用

費用
  台股ETF 美股ETF（複委託） 美股ETF（Firstrade）
券商手續費（買） 0.0004275 0.0015 -
券商手續費（賣） 0.0004275 0.0015 -
證交稅 0.001 - -
交易活動費 - USD 0.000119/每股 -
電匯費用(匯出） - - 0(券商補貼)
電匯費用(匯回） - - USD 70

 

二、市價與股息

資料來源為MoneyDJ

  00709富邦富時歐洲 00660元大歐洲 FEZ（USD） VGK(USD)
2017/8/15 20.03 24.47 39.66 56.25
2020/4/1 16.2 19.45 28.01 41.38
股息 0 0 2.574114 4.3832
報酬率 -19.1% -20.5% -22.9% -18.6%

三、美元

數值參考比率網歷史匯率

 

  美元買入 美元賣出
2017/8/15 30.235 30.335
2020/4/1 30.21 30.31
報酬率   0.2%

四、報酬率

以USD 10000投入，搭配當時的美元價格等同於台幣303350，黃色為手續費，紅色為買入與賣出時的價值，買入賣出都將美元以當時的台幣計算，而美國的ETF扣的30%股息預設都退稅成功，實務上需購買整數股可能略有差異。最後報酬如下，00709與VGK沒有太大差異, 00660略勝FEZ。

  00660元大歐洲 FEZ（複委託） FEZ（Firstrade）
預計投入金額（TWD) 303350 303350 303350
預計投入金額（外幣）   10000 10000
股數 12397 252 252
手續費（買） 130 455 0
股息 0 19608 19608
股票價值 241118 213359 213359
手續費（賣） 344 320 2122
買入總支出 303480 303805 303350
股票賣出總價值 240774 232647 230845
報酬率 -21% -23% -24%

 

  00709富邦富時歐洲 VGK（複委託） VGK（Firstrade）
預計投入金額（TWD) 303350 303350 303350
預計投入金額（外幣）   10000 10000
股數 15145 178 178
手續費（買） 130 455 0
股息 0 23541 23541
股票價值 245345 222238 222238
手續費（賣） 350 333 2122
買入總支出 303480 303805 303350
股票賣出總價值 244995 245446 243657
報酬率 -19% -19% -20%

 

五、結論

以上的結果不包含股息再投入，目前永豐的豐存股可以購買VEA，涵蓋的範圍更大，手續費也很划算，可以考慮購買。

延伸閱讀：

1.  元大S&P500 ETF(00646)值得購買嗎？與VOO比較結果如何？

2. 複委託＆美國券商真的比較好嗎？要計算時間成本才正確，以元大標普500（00646）和IVV為例

3. 元大S&P500 ETF(00646)與領航標準普爾500指數ETF〈3140.HK〉複委託投資比較

4. 元大美債20年ETF(00679B)值得購買嗎？報酬率與TLT差異如何？

5. 購買台灣ETF要注意的事

 

與蟲鳥和鳴的田間歲月

arrow
arrow
    文章標籤
    00709 00660 FEZ VGK
    全站熱搜
    創作者介紹
    創作者 派西 的頭像
    派西

    與蟲鳥和鳴的田間歲月

    派西 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()

    E-mail轉寄