有做海外投資的投資者都知道,

在美國投資的股息會被預扣30%,

選擇複委託的話有些券商隔年會自動退稅,

退部分還是全部則是經由美國國稅局IRS認定,

而新聞裡宣稱 :

複委託投資美國市場的部分特別股、美國交易所交易債券 (Exchange Traded Debt,ETD) 或債券 ETF,其具利息性質的配息將免扣繳 30% 稅款

https://news.cnyes.com/news/id/4375771

 

我最近試著用豐存股買了一點TLT美國20年公債,

這個月的配息下來計算了一下卻是被預扣了30%股息,

請營業員寫信去問後得到以下回覆:

QI資格下不會預扣30%的類型,如CTDD、CTBB等很明確ETD類型股票

TLT為債券型ETF,此類型股票的股息有可能是dividend也有可能是interest,所以保管銀行會先行扣30%稅款,

隔年申報1042S時才會做正確的分類,如該配息列入interest性質,保銀會退回款稅。

 

無法判斷債券ETF是股息還是利息我覺得蠻妙的,

如果隔年才會退稅那QI資格對買債券ETF其實差異不大,

只要你找的券商隔年會退稅就可以了,

也有網友說過幾天可能就會退30%股息預扣額下來,

如果有我再來回覆這篇文章。

2021豐存股-美股VNQ,TLT退稅記錄


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